基金理财的优势

发布时间:2017-06-21 20:42

基金理财的优势是什么?为了帮助大家解决这个问题,小编为大家整理了基金理财的优势,希望能为大家提供帮助!

第一:基金理财的四大优势

相对股票等其他投资工具而言,投资基金的风险相对较低且有专业人员管理,所以成为很多人选择投资理财的一种工具,主要具有以下几种优势:

1、轻松简单、门槛低

与其他投资工具相比,投资基金的门槛较低。多数基金一般只需要1000元就可以投资(若选择基金定投方式,起点更是低,只需百元,可按周、月等。)而,买房、收藏等投资则需要一笔庞大的资金才能操作。

李女士,“月光族”的一员,工作三年,几乎没什么积蓄。对此,她并不是很在意,但在去年一次大学聚会上让她的思想有了转变。

在同学聚会上,她了解到在收入上,大家的差别并不是很大,但是境遇却不一样。有的同学已经按揭买了房,有的同学在为自己的出国留学积攒教育基金......

在通过与同学的聊天中,她了解到他们是因为都有自己的理财方法:兼职、闲余的钱买基金等。其中,投资基金的这一理财方式让她印象深刻。

从此,她便在闲暇之余去钻研基金投资的相关知识,并积极向有投资基金经验的同学请教。在对基金有大体的了解后,李女士就开始了她的理财之路。

首先,她对工资进行了合理的分配。

李女士在北京上班,月薪7000元,减去日常开支加上给父母的钱每月剩余2000元,对这一部分收入,她将其一分为二:一部分存入余额宝;一部分用于基金投资.

另外,她坚持自己的理财方式,不盲目跟风 。

“投资方式有很多,但是我不会盲目跟风,我会根据自己 的判断,并结合理财专家意见调整我的投资计划”。

(基金是介于债券与股票之间的一种受大众欢迎的投资理财工具,它既能获得较高收益,也能分散风险 ,使资产得到相对保证。)

2、享受专业理财的服务

我们每个人都希望自己手中资金能够增值,而基金是具有丰富投资管理经验的经理人管理,投资者只需承担极低费用,便可享受经理人的专业理财服务。

3、风险相对较低

众所周知,证券类投资风险比较高,如股票,它的升跌涉及很多因素。具有很多不确定性。

相对于股票,基金投资就不存在此问题了,基金投资将散户的钱集合统一投资,其投资组合方式是专业人士分析出来的,能够最大限度降低投资风险。因为在这一方式下,某些基金的损失可以用其他部分的盈利来补充。

4、投资便利,流动性强

证券投资基金最低投资量起点要求一般较低,可以满足小额投资者对于证券投资的需求,投资者可根据自身财力决定基金的投资额。证券投资基金大多有较强的变现能力,投资者收回投资时非常便利。

第二:基金当事人

1、基金持有人

基金持有人说的是基金投资人,也就是基金资产的所有者和基金投资的受益人。基金持有人可以是自然人,也可以是法人。无论是哪一种基金,只要投资者买入某种基金单位,就成为相应基金的持有人。

2、基金管理人

基金管理人是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构,也就是投资人所雇用的投资专家。基金管理人由基金管理公司担任。其主要职责是按照基金合同的规定,负责基金资产的运作,做好风险控制,为基金投资者赚取最大的投资收益。

3、基金托管人

基金托管人是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构,是基金持有人权益的代表。

我国规定,经批准设立的基金应委托商业银行作为托管人。其主要负责体现在基金资产保管、基金资产清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

第三:基金当事人之间的关系

三者在基金运作中形成三角关系:基金持有人作为委托基金管理人投资,委托基金托管人托管;管理人接受委托进行投资管理,监督托管人并接受托管人的监督;托管人保管基金资产,执行投资命令,同时,监督管理人并接受管理人的监督。

因此基金持有人与基金管理人之间是委托人、受益人与受托人之间的关系;基金持有人与基金托管人之间是委托人与受托人之间的关系;基金管理人与基金托管人之间是平行受托和互相监督的关系。

在基金的主要当事人中,基金经理(受基金管理人的委托,对基金进行管理和运作的负债人)在基金管理中发挥着极其重要的作用,其管理的好坏对整个基金业绩具有至关重要的影响。

基金理财的优势的评论条评论