理财是指个人或机构根据个人或机构当前的实际经济状况，设定想要达成的经济目标，在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具，通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案。下面是小编跟大家分享的致理财客户的信，欢迎大家来阅读学习~

致理财客户的一封信范文1

尊贵的腾达投资客户：

您们好!

一年光阴如梭，转眼间即将迎来2016，为了感谢各位对腾达投资的支持与厚爱，张晓强总经理携全体工作人员向您们表示衷心的感谢和美好的祝福!

首先感谢您在纷繁复杂的理财市场中选择了“腾达投资”理财产品，感谢您对我们的信任与支持。因为您的明智选择，腾达投资即将打开一扇实现资产稳健增值的“财富之门”。

腾达投资自成立以来秉承“诚信、创新、务实、协作”的企业精神，坚持“修德志远，共赢未来”的经营理念，在民间资金流通速度呈指数上升态势，政府及社会各界对于撬动民间资本盘活经济大局报以乐观看法，大量民间重资蠢蠢欲动，急于寻找一个低风险高回报的理财项目的大好时机下，我公司顺应行业发展，致力于金融服务领域，努力做到诚信、专业、贴心，让服务更加人性化。为借、贷双方搭建一个安全、可靠、专业、规范的信用服务平台。为信用平台两端客户提供包括投资咨询、评估、制定个贷方案、回款管理保证客户收益等全方面的专业信用管理服务。

饮水思源，我们深知，腾达投资有今天的发展离不开您们的信任与支持。从刚成立之初的跌跌撞撞到现在的茁壮成长，北环总部，水电分店、油建四队分店、技校分店，相继开业，是您们的信任浇灌了我们;从初次遇到腾达，到主动约见，从熟悉理财产品，到各种改进，您们仍然不离不弃，在您们每一次的参与、每一个建议中我们实现了完美转身;在今年一阵阵跑路潮的洪流下，P2P平台成为了投资界质疑的对象，腾达投资作为任丘P2P行业的一份子，是您们一如既往的支持让我们在寒流中感到了温暖增加了信心。相信腾达投资的每一步成长，每一次的成功，都离不开您们的关注、信任、支持和参与!

在此我们也郑重承诺：对于公司的发展我们不改初衷，对于您们，我们乐意百分百真心服务。无论市场如何改变，我们都能够把握好正确的航向，保障好各位的利益，在大家的支持下努力成为参天大树。同时也希望腾达投资能够继续得到各位朋友的信任、关心与支持，欢迎各位向我们提出意见或建议，您们的满意是我们最高的荣耀!

再一次感谢您们的支持与信任!未来的日子里，让我们携手共进，创造更大价值!

祝您们身体健康!财源滚滚!万事如意!

任丘市腾达投资咨询有限公司

2015.12.31

致理财客户的一封信范文2

尊敬的先生/小姐：

相信大家都知道，税收的制订和颁布，一定程度体现了国家的民主政治管理水平、完善的经济环境和制度、科学民主的人文社会。而遗产税的诞生与发展的背后，标志着一个国家经济政治的走向了新的时代。

那么，根据现行的《中华人民共和国遗产税暂行条例(草案)》我们又如何揭开即将征收遗产税朦胧的面纱呢?如果未来有一天，我们辛苦了30年的家产要给别人15年呢?你甘心吗?一件事情做跟不做都要付出代价的，可是大部分资产总有一天要被抽掉一大部分，那不是因为我们做错了什么，而是因为我们现在什么也不做!

以下是我在学习“遗产税”教程后，结合实际并利用作为首选避税工具的“保险”，如何为我们辛苦积累的财富进行节税和增值总结得出一些心得，希望能对你有所启发。这里我简单的举一个例子：

参照五级超额累计税率表，并附遗产税的计算公式：

应征遗产税额=应征税遗产净额×适用税率—速算扣除数

例如：客户拥有1000万的财富净额，

一、 如果身故，需计征遗产税=1000万×40%—75万=325万

二、 如果生前用身后需缴的遗产税来买保险，会出现什么情况呢?

1、节税：325万→买保险 1000万-325万=675万(剩余财富)

675万交税→675万×40%-75万=195万

节税 325万-195万=130万

2、增值：a.剩余财富交税后→675万-195万=480万

b.购买保险后(年缴/趸缴)30年后→680万+380万(红利)=1160万

同样的1000万财富，购买保险后：480万+1160万=1640万

未购买保险：1000万-325万=675万

根据五级超额累计税率表，我们不难发现财富增加10倍，遗产税增加22倍!!

100万财富交税=100万×20%-5万=15万

1000万财富交税=1000万×40%-75万=325万

325/15=22倍

以上的例子，是否能给我们一点启迪呢?

致理财客户的一封信范文3

在过去一个多月的时间里，中国资本市场出现了前所未有的剧烈波动。这里，我们想与您一道回顾这段时间发生了什么，从中我们可以得到什么启示，以及分享一些我们的建议。

一.发生了什么

自6月15日，国内股市巨幅下跌。尽管在政府多部门出台一系列强有力的维稳政策等利好的推动下，7月9日、7月10日两个交易日市场强劲反弹，个股从之前的千股跌停转变为千股涨停，上证指数回到3900点，但截止7月20日，上证指数报收3992.11，较六月最高点5178.19点下跌22.90%;创业板综合指数报收2848.30点，较上月最高点4449.42下跌35.98%。

本次市场的急跌并非因为基本面恶化导致，而是源于恐慌情绪下杠杆交易连锁反应所导致的流动性枯竭。在急速上涨的市场中，调整实属正常。但由于近期市场受到杠杆资金的驱动，在调整下跌的过程中，后期入市的高杠杆资金遭遇强行平仓，引发了市场的大幅下跌，进而造成了其它资金的恐慌性抛售，导致中小板、创业板的大量中小市值股票因巨额抛售遭遇跌停潮。

二.怎样看待后市

我们对中国经济的繁荣发展充满信心，对中国资本市场的长期向上坚定看好。随着管理层救市措施的推出，政策底早已明确，市场底也随着杠杆率的下降在逐渐明晰中。下半年市场将会进入到专业化、精细化的投资阶段，资金将向更优质的龙头股票集中。在经过前期恐慌性杀跌后，市场风险得到较大程度释放，一些股票的估值更趋合理。尤其是有业绩支撑的优质品种已经具备了很好的投资价值。当然，信心的恢复需要时间，市场的走势也很难一帆风顺。投资的风险依然会贯穿在每一个决策的环节，但我们相信经济结构转型走在正确的道路上，未来市场的投资机会依然值得期待。

三.我们得到的启示

启示1：树立资产配置理念。经过这次市场的洗礼，我们再次确认单一资产或产品的暴利时代已经基本结束，未来家庭财富的增值，更多是来自财富的均衡配置。正如现代资产管理之父威廉夏普所言：“一个成功的投资者，85%归功于正确的资产配置，10%来自于选择投资目标的功力，5%必须靠上帝的保佑”。我们不能把所有鸡蛋放在一个篮子里，资产不仅要均衡分布在货币类、固定收益类、股票类、对冲基金类、保障类、商品类等大类资产上，还要把资产配置的视角在全球范围内通盘考虑。

启示2：慎用“杠杆”交易。虽然在上升的行情中，资金杠杆会带来赚钱效应，甚至可能让您一夜暴富，但资金杠杆始终是一把“双刃剑”，一旦行情发生转变，就会加剧您的投资风险，甚至有可能会带来满盘皆输的局面。

启示3：相信专业投资机构。专业投资机构出色的投研能力、丰富的对冲工具、灵活的仓位管理、严格的风控措施等特征使他们能更好地把握市场趋势，从而博取超额收益。

启示4：做好风险保障。投资最重要的事情是在保证财务安全的基础上，实现整体资产的长期保值和增值。然而投资的结果具有不确定性，做好风险保障就能把未来的不确定变成确定，免除由于投资不确定性带来的后患。

四.我们的建议

当前国际国内市场环境日趋复杂，变化莫测，您正面临着前所未有的投资机遇和多样化的投资选择，在经济发展的不同阶段，不同类别资产的收益和风险表现存在显著差异，普通投资者难以及时准确预测。为分散风险，避免因投资于单一种类的资产而蒙受重大损失，资产配置是平衡您投资风险收益的有效手段，同时，有研究表明，进行资产配置是对投资组合长期投资业绩起到推动作用的重要因素之一。我们建议您在实际投资前有必要根据自身的风险偏好，同时结合大类资产风险收益的特征，做出相应的资产配置策略的选择。

建议1、如何建立属于您的资产配置策略呢?只需要以下三个步骤：

第一步：完成风险偏好测试，了解您的风险偏好类型;第二步：详细了解资产配置策略参考类型的风险收益特征：第三步：反复比对、确认并选择符合自身风险偏好特征的资产配置策略参考类型。

为了帮助您更好的实施上述流程步骤，同时规避有关风险，请您务必同您的客户经理一同完成风险测试。

在完成了风险偏好测试后，您就可以根据测试结果确定您的资产配置策略了。资产配置以大类资产配置为基础，遵循经济周期进行配置。

建议2、没有最好与最坏的投资，只有最合适的投资。

投资的成功与否，在于是否在正确的时间做了正确的选择、在于是否在不同的经济周期投资了适合的产品。

分析经济周期有助于识别经济中的重要拐点,在周期的变换中通过大类资产配置的调整获得超额收益。

建议3、结合自身实际，确定适合您的资产配置比例。

按照标准普尔家庭资产配置，我们建议您至少将不低于30%的资产配置为安全、稳定的银行存款类资产，并根据您的风险偏好进行资产配置。

如您的风险偏好为保守类，我们建议您将资产均衡配置在银行存款、货币类及固定收益类资产上;如您的风险偏好为稳健类，建议您将不超过70%的资产投向银行存款、货币类和固定收益类资产，余下的30%均衡配置股票类和对冲基金类资产上(例如量化对冲基金);如您的风险偏好为积极进取类，建议您将不超过30%的可投资金分布在银行存款、货币类及固定收益类资产上，余下70%的可投资金配置在股票、对冲基金及商品类资产上。