进入新世纪，我国的投资基金业以开放式基金的发展为契机迅速的发展起来。以下是由小编整理关于基金基本知识入门的内容，提供给大家参考和了解，希望大家喜欢!

基金基本知识入门

1、什么是证券投资基金?

通俗地讲，证券投资基金就是集中众多投资者的资金，统一交给专家投资于股票和债券等证券，为众多投资人谋利的一种投资工具。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人(一般是大银行)托管，由基金管理人(即基金管理公司)管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。

从海外来看，各国对证券投资基金的称呼各有不同，形式也不一样，但实质都是一样的，都是将众多分散的投资者的资金汇集起来，交由专家进行投资管理，然后按投资的份额分配收益。

2、证券投资基金的分类?

证券投资基金(简称基金)的分类方法有很多，按照基金单位是否可以增加或赎回，基金可以分为开放式基金和封闭式基金。

名称区别

封闭式基金: 封闭式基金发行总额确定，除非发生扩募等特殊情况，基金单位总数保持不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖的一种基金。封闭式基金在证券交易所上市，投资者不可以向基金管理公司赎回，而只能在证券市场按市场价格转让。

开放式基金: 开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以依据基金单位净值在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。开放式基金不在证券交易所上市，投资者可以向基金管理公司买卖，基金的规模也随投资者的买卖而变化。

3、股票基金可以分为哪些种类?

按所投资股票的不同特点，股票基金又可以进一步分为积极成长型基金、成长型基金、成长和收入型基金、收入型股票基金。

名称含义

积极成长型基金: 主要投资于具有资本增值潜力的小盘、成长型公司的股票。

成长型基金 主要投资于具有资本增值潜力的已经运转良好的公司，这种基金追求资本增值。 成长和收入型基金: 目标是兼顾长期资本增值与稳定的股利收入，为了达到这一目标，基金一般投资于那些运转良好，同时具备良好股利收入和未来成长性的公司。

一般收益水平和风险程度按收入型、成长和收入型、成长型和积极成长型递增。

4、 在国外市场，开放式基金是主要的投资渠道吗?

基金源于英国，兴盛于美国。基金作为一种集中资金、专家经营、组合投资、分散风险的投资工具,近30年来获得了迅速的发展，截至2000年9月全球开放式基金资产已达121,525亿美元(约人民

币100万亿元)。

以美国为例，现在美国有4,700万家庭持有共同基金(开放式基金)，约占美国家庭总数的一半，基金占所有家庭资产的比重达40%以上，共同基金成为美国家庭最主要的理财方式。根据美国投资公司公会的统计，截至2000年底，共同基金数目已经达到8,171只，所管理的总资产已达69,652亿美元(约人民币57万亿元)，基金业已超过商业银行、保险业管理的资产规模而成为美国最大的金融机构。

5、 开放式基金的投资对象有哪些?

根据有关法律法规，开放式基金的投资范围限于国内依法发行的股票、债券及中国证监会允许基金投资的其他金融工具，同时还要留足一定的现金以确保基金的流动性。因此也可以说，开放式基金的运作过程也就是不断的调整三种成分的比例，使基金的资产价值最大化。

6、开放式基金的收益来源是什么?

开放式基金获取收益的来源主要有下列几种：

项目含义

股利收入: 投资上市公司股票时，配发的股票股利或现金股息。

利息收入: 投资国债、企业债、金融债、银行存款等工具时，产生的利息收益

资本利得: 投资上市公司股票或债券时，由买卖价差所产生的利得。

其他收入: 因运用基金资产带来的成本或费用的节约计入收益。

7、 一只开放式基金要经历哪些主要的时间段?什么是认购、申购和赎回?

开放式基金是基金管理公司为投资者提供的一项产品，经监管机关批准后，开始进行基金的设立募集，在设立募集期内，投资者可以购买基金，但此时基金尚未成立，投资者的认购款项只能存入商业银行，基金经理还不能进行投资。投资者在设立募集期内购买基金称为"认购"。

设立募集期内，达到规定的基金成立条件，即可以停止募集，审计机构验资后，基金即宣告成立。基金成立后，专业的基金经理开始将集得的资金投资于各种证券。基金成立后一般都有不长于3个月的封闭期，在封闭期内投资者不能卖出。有的基金在成立后如达到预定的规模暂时也不接受投资者的购买申请，而要过一段的时间才开始接受，但一般也不超3个月。投资者在基金成立后购买基金称为"申购"，卖出基金称为"赎回"。

开放式基金不规定固定的期限，在正常情况下会无限期的存续下去。但也不是绝对的，在基金契约规定的基金终止情形出现时，基金将终止并进行清算，清算后剩余的资产将按基金持有人持有的份额比例进行分配。

8、开放式基金有哪些信息披露?

开放式基金需按国家有关规定进行相关的信息披露，您可以通过披露的信息了解基金的情况。开放式基金的信息披露内容一般包括下表的内容：

项目解释

招募说明书: 基金获准设立并开始募集时，基金发起人(一般是基金管理公司)将公告招募说明书。定期报告:

1、基金定期报告一般包括半年报告、年度报告、基金投资组合公告、基金净值公告及公开说明书。

2、半年报告和年度报告每年各公布一次。基金投资组合公告每季度公布一次。

3、每开放日公布前一开放日的基金单位净值。4、公开说明书是对招募说明书的定期更新，由基金管理人编制，于基金成立后每6个月公告一次。

临时公告: 基金在运作过程中发生对基金持有人权益可能产生重大影响的事项时，基金管理人将进行临时公告。

披露媒体: 开放式基金的信息披露会在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，例如《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》等。此外，基金的信息披露文本一般还将存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的办公场所和营业场所，投资者可查阅。

9、 投资于开放式基金，我享有哪些权利?

您投资于开放式基金后享受的权利会在基金契约中规定，一般而言，基金持有人主要享有以下权利：您可以享受以下权利

1、出席或者委派代表出席基金持有人大会，并行使表决权;

2、取得基金收益;

3、按基金契约的规定赎回、转换基金单位，并在规定的时间取得有效申请的款项或基金单位;

4、取得基金清算后的剩余资产;

5、知悉基金契约规定的有关信息披露内容;

6、因基金管理人、基金托管人、注册登记机构、销售机构的过错导致利益受到损害，有要求赔偿的权利;

7、法律法规及基金契约规定的其他权利。

8、投资人行使权利的一种重要形式就是出席持有人大会并就基金的重大事项例如修改基金契约、决定终止基金等进行表决，基金契约会对持有人大会的召集、召开条件及表决程序等进行规定。基金持有人大会决议生效后对所有基金持有人都有约束力，并将进行公告。