公司的资金管理一般有什么方法?公司资金管理方法是什么内容?小编为你带来了“公司资金管理方法”的相关知识，这其中也许就有你需要的。

集团公司四项举措强化资金管理

集团公司资金管理秉持“量入为出，保障重点，统筹兼顾，厉行节约”的理念，采取四项管理措施，提升资金管控水平，缓解了资金压力，保证了资金安全高效使用。

加强应收账款管理，提高资金使用效率。组织开展对债权资金进行专项清理活动，收回前期借款1824万元、风险抵押金502万元。

加强资金监督管理和分析，提升资金调配水平。一是根据轻重缓急，统筹安排资金支出。加强资金集中管理，落实资金收支两条线制度，区分轻重缓急，统筹安排资金支付，优先安排职工工资、安全生产和改革改制、科技创新等事关集团重点工作的资金支付;二是资金拨付严格执行“以收定支”。严控各企业贷款规模，压缩财务费用。2015年，集团公司各企业上缴资金盈余3.07亿元，财务费用下降1445万元;三是优化债务结构，拓展融资渠道。2015年短期借款比重下降10.18%，银行授信额度增加了2.19亿元，启动新融资方式5年期8亿元资产证券化项目;四是通过延长应付账款支付期，降低营运资金的需求量。2015年应付账款周转天数较年初增加15天，延迟付款约1.9亿元。

创新资金预算管理理念，强化资金执行力度。按照“预算内调剂”的管理思路，引导下属企业通过压缩预算内项目资金补充预算外项目，把控制权放给企业，调动企业积极性，达到了最佳控制效果。2015年度，生产经营资金支出与年度预算相比：太平煤矿完成70.47%，减少1.17亿元;鹿洼煤矿完成67.23%，减少2.5亿元;金威煤电完成84.15%，减少5.2亿元。

加强银行账户管理，确保资金实时到账和资金安全。一是建立了银行账户重大事项风险预警机制，制定防范方案，降低资金管理风险;二是创新资金结算方式，实行网上银行银企互联模式，通过资金归集功能将各企业账户可用资金在短时间内集结在一起，确保集团公司需要大宗资金时能够给予支持; 三是建立内部审查机制，设置网上银行收支业务岗位，明确其相应职责和权限，定期进行电子银行操作人员轮岗，确保货币资金安全完整。(集团机关 邢善 夏盈)

集团企业资金管理实施的重点和难点

随着全球化经济的发展，企业面临着更多的机遇和挑战｡企业提高经济效益有两条途径:一是从科技创新中要利润。这是企业经济发展的必由之路，但这需要投入大量的资金，对多数企业来说都存在一定困难。二是从企业管理中要效益。把管理工作抓上去，向管理要效益，则是投入少、产出大的一条生财之道。在企业的财务活动中，资金管理是企业财务管理的核心内容。

一、企业资金管理中存在的突出问题

1. 缺乏资金管理意识。虽然大多数企业管理者对资金的重要性都有广泛的认同，但是，不少企业缺少资金管理的意识和方法，在资金的筹集、使用和分配上缺少科学性，导致企业资金不能有效的管理｡

2. 信息失真，企业会计人员不能为企业管理提供准确详实的物流、资金流、信息流。企业的高层决策者难以获取准确的财务信息，信息的失真直接影响领导层的决策。

3. 缺乏有效的制度及监控机制;设置的制度及监督机制不能正常运行，常常收到人为的干扰。

4. 资金散乱，使用效率低下。主要体现在如下几点：

子公司多头开户的现象比较普遍，资金管理严重失控。

投资决策随意性大，盲目投资，投资失误多，损失严重。

资金沉淀严重，库存占用比例过高，欠款居高不下，流动资金占用有增无减，影响集团整体资金周转率。

二、加强企业资金管理的措施与方法

1. 实施资金的集中管理，建立内部银行、结算中心以及现金池等制度，严格控制多头开户和资金账外循环，保证资金管理的集中统一。通过财务结算中心，实现内部资金的集中管理、统一调度和有效监控。下属单位除保留日常必备的费用账户外，统一在结算中心开设结算账户。

2. 严格控制资金的流入和流出，实行集团资金“统收统支“、”收支两条线“管理。杜绝体外资金，将整个企业资金纳入系统进行管理。

3. 推行全面资金预算制度，严格控制事前、事中资金支出。将预算控制范围扩展到生产经营、基建、投资等成为全面的资金预算,由主业的资金预算扩大到所有业务的全方位资金预算。预算编制采取逐级编报、逐级审批、滚动管理的办法，预算一经确定，即成为企业经营管理的的依据，不得随意更改。

4. 选择合适的ERP管理软件，提升企业数据的准确性，形成企业的物流、资金流、信息流的综合集成。

5. 积极推广财务与业务一体化工作。财务业务的一体化，不仅可以为业务操作提供便利，而且能够快速的对业务上下游单据进行追溯跟踪，形成有效的企业数据的证据流。而且随着财务业务一体化的深入应用，可以实现生产、经营全过程的信息流、物流、资金流的集成和数据共享，保障企业预算、结算、监控等财务管理工作规范化、高效化。

三、资金管理实施的重点与难点

资金管理作为企业财务管理的重要部分，也是一般集团性客户关注的重点。从个人的实施经验来看，资金管理的实施主要有如下的特点：

1. 资金管理一般客户应用需求主要集中在如下几块：资金监控、资金结算、资金预算以及银企互联。这些都是客户需求比较集中的点，也是实施和应用比较多的功能。而投融资管理、授信管理、票据管理等功能，由于国内环境，企业一般缺乏足够的筹融资工具以及专业的管理部门，往往会作为后一阶段实施的内容。

2. 资金监控是一般客户上EAS资金管理模块的基本需求，在EAS集团多组织架构下，通过账户管理策略，通过报表可以实现集团对下属分子公司资金情况的实时查询。例如：资金日报表、银行账户交易情况表等。

3. 资金结算往往是实施的重点，目前资金结算管理的模式很多，从结算中心/内部银行、多结算中心、财务公司、统收统支、收支两条线到最新的实体现金池、虚体现金池、共享中心等等。但客户的核心需求希望将集团的资金进行集中的管理，提高资金的利用效率，降低资金的使用成本。上述管理模式一般是配合使用，金蝶EAS支持集团下多种资金管理模式并存，可根据客户的特点和业务模式进行业务匹配。

4. 资金预算是资金管理实施的难点，由于各个企业的资金业务类型及管理模式不一，在系统实现过程中往往需要变通处理，例如一些客户要求多维度的项目型资金预算管理，在EAS8.0以前的版本实现就有些困难。EAS8.0对预算管理进行了功能优化，将原来的预算管理分拆为费用预算、资金预算和预算管理，同时也增加了资金的多维度管控。

5. 银企互联是很多企业比较关注的资金管理功能。实施过程中需要考虑如下几点：首先，客户会比较关心数据的安全性，可以建议可以购买CA认证及动态密码管理模式。其次，如果客户的开户银行比较分散，需要进行多个前置机的配置及收付款测试，周期会比较长。再次，各家银行的收费机制不一致，需要客户把银行账户集中在几家银行，降低交易费用。

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