投资黄金的正确方法

发布时间:2017-06-23 18:34

黄金投资是世界上税务负担最轻的投资项目,黄金也是很多人理财的选择。那么如何正确投资黄金呢?下面jy135小编为大家整理了投资黄金的正确方法,希望能为大家提供帮助!

投资者该如何投资黄金

(一)哪些因素可能会推动黄金价格上涨。

市场需求。

需求增加,若供应不变,价格上涨。这是基于经济学知识与基本原理。

负利率。

欧洲央行已推出负利率,日本央行推出负利率,美联储也不排除推出负利率。负利率下,债券获得到期收益为负数而黄金不会减少,让黄金相比较更有吸引力。

英国脱欧。

英国脱欧市场避险情绪升温,英镑下跌,欧洲股市下跌,随着英镑下跌,资金撤离英国金融市场,不确定性推动金价上涨。

宽松可能推高通胀也有通缩可能。

欧洲央行努力避免通缩,而英国经济学家研究认为,宽松货币可能推高通胀也有通缩可能。

(二)投资者买入黄金仍需适度。

第一,投资者避险情绪或持续多久?若避险情绪转为风险情绪,投资者再次购买金融资产以获得预期收益,宽松货币下,债券、股市、金融资产均可获得投资回报。而黄金不能,黄金价值不会减少也不会增多。

第二,今年以来黄金价格上涨累计约25%,遥遥领先其他资产,虽然涨幅较大,但是仍存在调整风险,如果美元升值,黄金将承压。

第三,黄金价格上涨需要白银价格上涨的支持,白银价格上涨反映在实体经济投资增速,投资者若预期黄金价格稳定上涨前,仍需参考白银价格,耐心等待白银价格上涨,因为白银价格表明实体经济是否升温。

第四,美元指数是否达到峰值。一般地,美元升值,黄金走低。美元贬值,黄金上涨。美元要升值,通过期货市场抛售黄金压低价格,虽然英国脱欧后,市场预期美联储七月加息概率降低,但是,美联储接下来会加息还是降息或者使用新金融工具,无法预测。美元指数是否达到峰值尚不得知。

第五,原油价格。英国脱欧后,原油价格下跌,然而,随着全球经济复苏逐步加快需求增加,原油价格会不会上升。据一份研究显示,美国生产一桶石油成本大约为36美元,沙特只需9.9美元,俄罗斯大约是17.2美元。为了竞争全球市场份额,石油生产商努力降低成本。黄金价格连续反弹突破高位,但是否已经走出熊市,仍需要接下来几个月美国经济数据。

第六,需求与供应。据世界黄金协会,2015年下半年,黄金采购达到有记录以来最强劲,第一季度全球黄金需求量达1290公吨,同比增长21%。黄金需求以金条金币为个人零售投资领域表现明显,然而,购买金条金币如何储存,如何保险,如何变现呢。

第七,买黄金的弊处在于杠杆较大,业内人士认为,现货黄金杠杆交易是属于高风险高收益型投资品种,不适合每位想要保值投资者,若供需市场改变,美元走弱,黄金类基金或受到青睐。不过,无论是黄金ETF、二级市场、申购赎回、上市产品等黄金基金,均需要专业知识和专业人士指导或建议。

(三)虽然黄金价格上涨但投资者买入需适度。

世界黄金协会数据显示,去年年底以来,全球许多央行增持黄金。央行与机构投资者购买或增持黄金可增加抵御风险能力,增强投资者信心。然而,散户投资者购买黄金方式有限,以金条形式持有实物黄金有缺点,买价与卖价之间差异、运输成本、投资成本、如何储藏;或者购买各种黄金ETF,托管与保险等。

尽管如此,投资者需理性看待因避险情绪推升黄金上涨,首先,避险情绪是否会持续很久,如果避险情绪再次转向风险情绪,资金仍会流向金融资产,通胀下购买金融资产是对冲方式。第二,黄金价值不会减少也不会增加,债券却可获得到期收益。第三,即便美联储不加息,美元保持升值,美元升值且黄金承压。

英国公投后黄金价格上涨,然而,黄金上涨需白银价格上涨支持,投资者需耐心等待白银与实体经济增速。

(四)黄金上涨后该如何配置黄金资产

因为全球避险情绪的攀升,导致黄金一路上涨,所以大多数人纷纷看好黄金,分析师许之彦认为,今年以来,黄金价格由1100点上升至1300点附近,整体上涨近25%,判断黄金仍有一定上涨空间。在2-3年的中期区间内,全球经济因素预计不会发生较大变化,因此黄金仍是较好的大周期配置型资产。

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